18+

Василий Чайкин

©  Babr24

 Источник: https://t.me/akaloy

Экономика и бизнес Мир

9971

13.02.2018, 14:07

Инсайд. Блокировка банковских счетов: как не попасть в неприятности

Очень часто ко мне стали обращаться с проблемами, связанными с банковскими счетами. Самая частая из них – рекомендации банков закрыть счет добровольно на основании «совершения подозрительных операций». При этом, не объясняется, когда, где и куда были произведены эти сомнительные операции. Понятно, что банки ссылаются на ЦБ и Росфинмониторинг.

Методические рекомендации ЦБ №18-МР и №19-МР от 21 июля 2017 года предусматривают следующие признаки, как минимум, два из которых должны быть присущи операциям компании:

• наличные составляют более 30% от недельного оборота;

• с даты создания юридического лица прошло менее двух лет;

• деятельность, в рамках которой производятся операции по зачислению и списанию средств со счета, не создает у его владельца обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной;

• деньги поступают на счет от контрагентов, по чьим банковским счетам проводятся операции с признаками транзитных;

• деньги на счет поступают от контрагента, который одновременно переводит средства на счета других клиентов;

• средства, как правило, поступают на счет суммами, не превышающими 600 тыс. рублей;

• снятие наличных осуществляется регулярно, ежедневно или в течение трех-пяти дней со дня поступления;

• снятие наличных в сумме, не превышающей 600 тысяч рублей, либо в сумме, близкой к максимальному объёму средств, который может выдаваться клиенту в течение одного операционного дня;

• деньги снимаются в конце одного операционного дня и снова — в начале следующего;

• у клиента несколько корпоративных карт, через которые снимаются наличные, а других операций почти нет.

При этом, банк обязан сообщить о сомнительном характере операций в Росфинмониторинг и ЦБ. Конечно, наверняка, компания не занималась ничем сомнительным и все эти признаки могут носить формальный характер, но банкам, как говорится, лучше пере… перестраховаться, в общем.

Василий Чайкин

©  Babr24

 Источник: https://t.me/akaloy

Экономика и бизнес Мир

9971

13.02.2018, 14:07

URL: https://m.babr24.news/?ADE=170670

Bytes: 1966 / 1917

Скачать PDF

Поделиться в соцсетях:

Также читайте эксклюзивную информацию в соцсетях:
- Телеграм
- ВКонтакте

Связаться с редакцией Бабра:
[email protected]

Другие статьи и новости в рубрике "Экономика и бизнес"

В Новосибирской области после вмешательства прокуратуры была погашена задолженность по зарплате

В Новосибирской области погасили задолженность по заработной плате после вмешательства прокуратуры.

Телеграм Бурятии за неделю: непобедимый Борошноев и тарифный скандал

Бабр представляет обзор ключевых событий и обсуждений в бурятском сегменте мессенджера Telegram за неделю с 4 по 11 августа включительно.

Автор: Есения Линней.

Источник: Babr24.com.

Экономика и бизнес, ЖКХ, Политика

Бурятия

2967

11.08.2025

Красноярский аграрный университет закупит прошлогоднее сено за 5,1 миллиона рублей

Красноярский государственный аграрный университет разместил тендер на поставку сена стоимостью пять миллионов 115 тысяч рублей.

В Новосибирске консультанту на строительство четвертого моста заплатят 78 миллионов

В Новосибирске ищут консультанта по строительству четвертого моста через Обь. Ему за работы готовы заплатить 78 миллионов рублей.

«ВИС» заВИС в Новосибирске-2. Поликлиники

Вашему вниманию представляется второй материал серии «ВИС» заВИС в Новосибирске».

Автор: Адриан Орлов.

Источник: Babr24.com.

Экономика и бизнес, Скандалы

Новосибирск

9959

08.08.2025

Нелегальный амфитеатр и поникшие ивы: о новых «достижениях» Мемориала Победы

Мемориал Победы, вместо того чтобы стать гордостью Улан-Удэ, стал наглядным пособием некачественного благоустройства.

Автор: Есения Линней.

Источник: Babr24.com.

Экономика и бизнес, Благоустройство

Бурятия

7611

08.08.2025

Новосибирец получил штраф за мошенничество в сфере ритуальных услуг

В Новосибирской области местный житель получил штраф за мошенничество в сфере ритуальных услуг.

«Сибсельмаш» и Соцгород под угрозой: Новосибирск рискует потерять архитектурное наследие

31 июля 2025 года в Новосибирске завершилась процедура банкротства завода «Сибсельмаш» — одного из крупнейших промышленных предприятий Сибири.

Автор: Октябрина Тихонова.

Источник: Babr24.com.

Экономика и бизнес, История, Скандалы

Новосибирск

5343

08.08.2025

Арбитраж Красноярского края отказал Росприроднадзору во взыскании 34,7 миллиона рублей с топливной компании

Арбитражный суд Красноярского края отклонил иск Енисейского межрегионального управления Росприроднадзора к Таймырской топливной компании.

Статистики сообщили, сколько в среднем зарабатывают строители в Красноярском крае

Красноярскстат опубликовал итоги деятельности строительной отрасли региона за 2024 год.

В Новосибирской области женщина пойдут под суд за мошенничество с социальными выплатами

В Новосибирской области женщина предстанет перед судом за мошенничество с социальными выплатами.

Нам пишут. В Мухоршибири творится беспредел с важными проектами

В Мухоршибири есть серьёзные проблемы.

Автор: Есения Линней.

Источник: Babr24.com.

Экономика и бизнес, Благоустройство, Общество

Бурятия

6146

08.08.2025