Минус один: у Расчетного дома забрали лицензию

Регулятор продолжает чистку банковского сектора.

В пятницу 26 февраля Центральный Банк России лишил лицензии Расчетный дом.

Расчетный дом:

Расчетный Дом был создано в июне 2000 года в Москве как Небанковская кредитная организация (НКО) при участии известной книготорговой фирмы «Торговый дом «Библио-Глобус». В феврале 2002 года «Расчетный Дом» стал первой в России НКО, преобразованной в банк. По данным на 1 февраля банк занимал 661 место в банковской системе России.

Причина отзыва лицензии:

Решение было принято принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, и применением мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов.

Расчетный Дом проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. Адекватная оценка принимаемых рисков и достоверное отражение стоимости активов банка по требованию надзорного органа привели к возникновению у кредитной организации оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства).

Кроме того кредитная организация не соблюдала требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного и качественного представления информации в уполномоченный орган.

Банк проведил сомнительные транзитные операций. Руководство и собственники кредитной организации не предприняли действенные меры по нормализации ее деятельности.

Сейчас в банке назначена временная администрация. Расчетный дом не входит в систему страхования вкладом.