Церих лишился лицензии за отмывание доходов

Из-под строго надзора регулятора не ускользнет ни один "некачественный" банк.

Эльвира Набиуллина 26 февраля отозвала лицензию на осуществление банковской деятельности у Цериха.

Церих:

Церих был создан в 1995 году, как закрытое акционерное общество под названием Акционерный Инвестиционный Коммерческий Банк «Зенит Бизнес Банк». Позднее в 2011 году после присоединения небольшого коммерческого банка ЗАО «АКИБ «Церих» был переименован в ЗАО «Банк «Церих». С декабря 2004 года кредитная организация является участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц. По данным на 1 февраля Церих занимал 449 место в банковской системе Российской Федерации.

Причина отзыва лицензии:

Решение об отзыве лицензии было принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

При неудовлетворительном качестве активов ЗАО «Банк «Церих» неадекватно оценивал принятые риски. Надлежащая оценка кредитного риска привела к полной утрате собственных средств (капитала) банка.

С конца февраля 2016 года кредитная организация фактически прекратила операционную деятельность и не обеспечивала своевременное исполнение обязательств перед кредиторами.

Кроме того, банк ЗАО «Банк «Церих» не соблюдал требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного и достоверного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. Деятельность кредитной организации была ориентирована на проведение сомнительных транзитных операций.

Руководители и собственники кредитной организации не предприняли действенных мер по нормализации ее деятельности.

Сейчас в банке назначена временная администрация.