Все тайное становится явным. Кочующий банк не спасся от регулятора

Кочующий от владельца к владельцу Соверен Банк остался без лицензии. 8 апреля регулятор отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московской кредитной организации.

Причина отзыва лицензии

Согласно данным Центрального Банка России, Соверен Банк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественных активах.

Также правила внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России.

Более того Соверен Банк был вовлечен в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж.

Руководство и собственники кредитной организации не предприняли действенные меры по нормализации ее деятельности.

В связи с чем регулятор принял решение об отзыве лицензии.

Соверен Банк является участником системы страхования вкладов. Выплаты вкладчикам начнутся не позднее 22 апреля 2016 года.

История кочующего банка

Банк был учрежден в 1995 году в Казани под наименованием «Идельбанк». С момента создания кредитная организация находилась под полным контролем основателя - финансиста и предпринимателя Азата Хафизова.

В январе 2012 года банк был продан новым акционерам, сделка была закрыта для общественности, ее подробности не раскрывались. Главной причиной продажи, по мнению участников рынка, послужило распоряжение Центрального Банка о повышении размера минимального капитала, до которого банк упорно не дотягивал.

К тому же, по основным показателям деятельности в регионе учреждение на протяжении года стабильно занимало последние строчки рейтинга.

После продажи Идельбанк переехал в столицу. Осенью 2013 года был приобретен новыми акционерами и переименован в ЗАО «Соверен Банк». Сделка по приобретению банка была закрыта в октябре 2013.В сентябре 2015 года организационно-правовая форма была изменена на АО.