В Томской области за 9 месяцев 2021 года выявили шесть финансовых нелегалов

Эксперты Банка России за девять месяцев 2021 года выявили в Томской области шесть нелегальных финансовых организаций.

Четыре организации незаконно использовали в своем наименовании словосочетание «микрокредитная компания» (МКК), вводя в заблуждение потенциальных заемщиков. Одна компания работала с клиентами под видом легального ломбарда. Еще у одной организации выявили признаки финансовой пирамиды.

Распознать финансовую пирамиду несложно, – поясняет управляющий Отделением Томск Банка России Елена Петроченко. Если вам гарантируют доход, отсутствие рисков и просят вовлечь в проект еще кого-то, нужно собрать информацию о компании: скорее всего, найти подтверждения ее реальной инвестиционной или предпринимательской деятельности не удастся.

Выбирая, кому доверить сбережения или где взять в долг, необходимо провести двойную проверку организации: состоит ли участник финансового рынка в государственном реестре или имеет лицензию Банка России, нет ли его в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

Банк России ведет список нелегальных финансовых компаний с июня 2021 года, он обновляется ежедневно. На 8 декабря 2021 года в нем было уже 3 395 компаний, из них 926 с признаками финансовой пирамиды, 38 из них включены в список с начала декабря.